El Grupo Banco Sabadell ha alcanzado un beneficio récord de 791 millones de euros durante el primer semestre de 2024, lo que representa un incremento del 40,3% interanual. Este notable crecimiento se debe al fuerte impulso del negocio, especialmente en la financiación a pymes y empresas, así como en hipotecas. Además, la constante mejora del perfil del riesgo de crédito ha elevado la calidad de los activos y permitido una reducción de provisiones.

Gracias a estos sólidos resultados, el Grupo ha incrementado su rentabilidad RoTE hasta el 13,1% a cierre de junio, una mejora de 395 puntos básicos en comparación con el mismo período del año anterior. Esto es un avance respecto al 12,2% del trimestre anterior y el 11,5% del cierre de 2023.

Retribución a Accionistas y Solvencia Financiera

Banco Sabadell estima una retribución a sus accionistas de 2.900 millones de euros en los próximos dos años. El Consejo de Administración ha aprobado distribuir el 60% de los beneficios del ejercicio actual, manteniendo su política de pay-out entre el 40% y el 60%.

La ratio de capital CET1, que mide la solvencia de la entidad, ha aumentado al 13,48%, lo que supone un crecimiento de 18 puntos básicos en el trimestre y de 27 puntos frente al cierre de 2023. Esto incluye la deducción por el incremento del pay-out del 50% al 60%.

El primer dividendo en efectivo a cuenta se realizará en octubre, ascendiendo a ocho céntimos de euro por acción, lo que supone un total de 429 millones de euros. Este dividendo es un 33% superior a la suma de los dos dividendos pagados en 2023. A lo largo de los próximos dos años, los pagos recurrentes alcanzarán un total de 53 céntimos por acción, equivalente al 27% del valor de cada título.

La entidad también ha comunicado un aumento de 500 millones de euros respecto a los 2.400 millones estimados en mayo. Este incremento se explica por 250 millones de euros adicionales debido a un menor impacto de la normativa Basilea IV y por otros 250 millones del programa de recompra que fue suspendido tras la Oferta Pública de Adquisición (OPA) hostil presentada por BBVA.

Impulso en la Actividad Comercial

El presidente del Grupo, Josep Oliu, ha expresado su satisfacción por la evolución del negocio y los resultados obtenidos, indicando que la entidad tiene una mayor capacidad para generar valor a largo plazo para sus accionistas.

El consejero delegado, César González-Bueno, ha resaltado que los sólidos resultados son consecuencia de la transformación del negocio realizada en los últimos tres años, con un compromiso que supera el 90% del equipo. "Somos una entidad más fuerte y eficiente, con una sólida base financiera y operativa, centrada en acelerar su crecimiento y rentabilidad", ha afirmado.

Leopoldo Alvear, director financiero, destacó la mejora en todas las métricas financieras, subrayando el crecimiento de márgenes, la mejora del perfil de riesgo y la aceleración de la rentabilidad.

Resultados Financieros Destacados

• Margen de Intereses: Creció un 9,8% interanual hasta 2.493 millones de euros.
• Comisiones: Se situaron en 674 millones de euros, con un descenso del 3,3% interanual.
• Ingresos Bancarios Totales: Alcanzaron los 3.168 millones de euros, un aumento del 6,8% interanual.
• Costes Totales: Ascendieron a 1.515 millones de euros, un incremento del 2,5% interanual.
• Margen Recurrente: Creció un 11% interanual hasta 1.652 millones de euros, con una mejora en la ratio de eficiencia del 48,3%.
• Provisiones Totales: Descendieron un 16,9% interanual hasta 389 millones de euros.

El crédito vivo de Banco Sabadell cerró el semestre con un saldo de 155.164 millones de euros, un aumento del 0,9% interanual. La producción de crédito a empresas en España alcanzó los 8.674 millones de euros, un incremento del 35%. La actividad hipotecaria también mostró un crecimiento del 14%, con una concesión de 2.407 millones de euros.

Crecimiento de Recursos y Ahorro

Los recursos de clientes gestionados por la entidad aumentaron un 2,1% interanual hasta 206.742 millones de euros. Los recursos fuera de balance crecieron un 9,7% hasta 43.574 millones de euros. En España, los productos de ahorro e inversión subieron casi 2.000 millones de euros.

Solidez y Perspectivas Futuras

El Grupo Banco Sabadell ha mantenido una óptima generación orgánica de capital, con una ratio CET1 fully-loaded del 13,48% y una ratio de Capital Total del 18,54%. Los activos problemáticos disminuyeron en 316 millones de euros en el segundo trimestre, y la ratio de morosidad se situó en el 3,21%.

Contribución de TSB

TSB, filial del Grupo, aportó un beneficio neto de 95 millones de euros en el primer semestre. La nueva concesión de hipotecas en TSB creció un 43% interanual en el segundo trimestre, mientras que la concesión de préstamos personales aumentó un 60%.

La actividad comercial en TSB sigue mostrando una tendencia positiva, a pesar del entorno competitivo en el Reino Unido. Aunque el margen recurrente de TSB se redujo un 23,5% interanual, la mejora en comparación con el semestre anterior fue del 25%, lo que refleja una trayectoria ascendente.