Bankinter cerró los primeros nueve meses del año con un beneficio neto de 731 millones de euros, un 6,8% más  respecto al mismo periodo de 2023. Los ingresos totales del banco (margen bruto) alcanzaron los 2.151,4 millones de euros, un 7,3% más. De estos, el margen de intereses fue de 1.728,4 millones (+5,5%) y los ingresos por comisiones netas ascendieron a 521 millones (+13,5%), donde destaca el crecimiento del 16% en comisiones por gestión de activos, hasta 239 millones.

El banco también señaló el "fuerte impulso" de la actividad comercial durante el periodo, además de una "mayor diversificación" del negocio, tanto en España como en Portugal e Irlanda. A nivel nacional, los ingresos aumentaron un 6,5%, alcanzando los 1.814 millones de euros, mientras que en Portugal subieron un 13,9% (263 millones) y en Irlanda un 5,6% (75 millones).

Por otro lado, los gastos de personal aumentaron un 6% en comparación con el año anterior, situándose en 413,5 millones de euros, y los costes de administración y amortizaciones también se incrementaron un 7%, hasta los 331,3 millones de euros. Aún así, la entidad financiera logró reducir un 3,5% sus dotaciones para provisiones, situándolas en 62 millones de euros, y gestionó un impacto negativo de 255 millones debido al deterioro de activos, un 12,7% más.

En cuanto a la cuenta de resultados del tercer trimestre, el beneficio neto fue de 257,6 millones de euros,  un 3,5% menos respecto al año anterior. No obstante, los ingresos totales del trimestre crecieron un 1,9%, alcanzando los 740,9 millones de euros.

Además, Bankinter registró activos valorados en 118.375,6 millones de euros a finales de septiembre, un 9,2% rmás especto al año anterior. De estos, los préstamos a la clientela ascendieron a 75.400,3 millones (+4,3%), y la cartera hipotecaria del grupo se situó en 36.200 millones de euros, un 5% más.

Los pasivos del banco alcanzaron los 112.424,8 millones de euros (+9,1%), con depósitos de clientes que sumaron 85.425,1 millones (+12,8%). Además, la entidad  gestionó fuera de balance un total de 54.902,8 millones de euros de sus clientes, siendo un 23,3% superior.

En cuanto a la solvencia del banco, este cerró el tercer trimestre con un ratio de capital CET1 fully loaded del 12,56%, mejorando 65 puntos básicos respecto al año anterior.

En términos de calidad de activos, la ratio de mora se situó en el 2,22%, incrementando tres puntos básicos respecto al mismo periodo del año anterior.  Además, el retorno sobre capital tangible (RoTE) fue del 18,18%.