Grupo Cajamar ha cerrado el tercer trimestre del año con un beneficio neto consolidado de 263 millones de euros, un 6,9% más que en el mismo periodo de 2024. El aumento del margen bruto, junto con el control del gasto operativo, ha permitido mantener la rentabilidad (ROE) en el 7,8%, reforzar la solvencia y mejorar la eficiencia.

El resultado antes de impuestos ascendió a 344,5 millones de euros, un 17,6% más interanual, con un margen de explotación que crece un 4,5% hasta alcanzar los 678,5 millones. La ratio de eficiencia mejora hasta el 45,3%, reflejando una gestión prudente en un contexto de tipos de interés todavía tensionado.

Crecimiento del negocio y liderazgo en el sector agroalimentario

El volumen total de negocio gestionado por el grupo se sitúa en 109.622 millones de euros, un 3,6% más, con una cartera crediticia en ascenso del 10,6%. La financiación a empresas crece un 17,6%, consolidando la apuesta de la entidad por la economía productiva.

Cajamar mantiene su liderazgo en financiación al sector agroalimentario, con una cuota del 15,1% del mercado. Del total de nueva financiación empresarial, el 40% se ha destinado al ámbito agroalimentario, seguido de grandes empresas (30,8%), pequeños negocios (17,5%) y pymes (11,5%).

Los recursos gestionados minoristas aumentan un 9,9%, impulsados por el dinamismo de los fondos de inversión, que suben un 36,5%, más del triple que la media del sector (12,7%). Así, la cuota de mercado de créditos alcanza el 3,1%, y la de depósitos, el 2,88%.

Más clientes y mejor atención

La base de clientes supera los 3,9 millones, un 2,4% más que hace un año. Cajamar presta servicio a través de 952 oficinas y ventanillas rurales y 12 oficinas móviles que llevan servicios financieros a 78 localidades con menos de 1.500 habitantes.

La entidad mantiene un alto índice de satisfacción, siendo la segunda mejor valorada entre las entidades significativas españolas, según el informe nacional de Benchmarking de Satisfacción de Clientes del Sector Financiero elaborado por Stiga.

Solvencia, liquidez y calidad del activo

El coeficiente de solvencia phased in se eleva al 16,4%, y la ratio CET 1 alcanza el 14,2%, impulsadas por un incremento del 10,2% en los recursos propios computables. Cajamar mantiene un exceso de 930 millones de euros sobre los requisitos regulatorios y una ratio MREL del 24,4%.

La morosidad se reduce al 1,76%, una de las más bajas del sistema financiero español. Los activos dudosos caen un 5,5%, y la cobertura sube hasta el 85,5%. Además, los activos adjudicados descienden un 45,4%, situando la ratio de adjudicados en el 0,34%.

En materia de liquidez, Cajamar mantiene posiciones holgadas, con una ratio de cobertura (LCR) del 206,1%, una ratio de financiación estable (NSFR) del 144,4% y una ratio préstamo/depósito (LTD) del 82,8%.

La agencia DBRS Morningstar ha elevado el rating a largo plazo de Cajamar a BBB, con perspectiva positiva. La entidad cuenta con grado de inversión otorgado por las tres agencias internacionales que la califican: S&P, Fitch Ratings y DBRS.

Cajamar mantiene su compromiso con la sostenibilidad económica, social y medioambiental, revalidando su liderazgo internacional con la máxima calificación ‘A’ de CDP por su gestión del cambio climático y transparencia corporativa.

Además, ha publicado su Plan de Ecoeficiencia 2025-2027, que unifica sus políticas medioambientales y sociales en un único documento con compromisos en eficiencia energética, inclusión financiera, responsabilidad social y apoyo al sector agroalimentario.