Inversus aprovechó su convención anual para lanzar un mensaje: la educación financiera no debería empezar cuando ya hay nómina, hipoteca o susto, sino mucho antes. La jornada, celebrada en El Portón de la Condesa (La Alcayna) y enmarcada en el 15º aniversario de la firma murciana especializada en financiación e inversiones alternativas, reunió a varios referentes del ámbito económico y financiero para debatir sobre formación, asesoramiento, tecnología y nuevas vías de inversión.

Uno de los momentos más citados llegó con la intervención de Dimas Gimeno, expresidente de El Corte Inglés y presidente de WOW Concept y Kapita, que resumió su recomendación en una frase rotunda: “Invertir es un arte” y, para entrar en ese mundo, “asesórate con los mejores”.

La educación financiera, desde la base (y sin excusas)

El profesor Gonzalo Bernardos (Universidad de Barcelona) diagnosticó un déficit de formación que, a su juicio, va más allá del dinero: “Falta mucha educación financiera y también educación en general”, lamentando además que haya universitarios que entienden la etapa académica como “superar exámenes” y no como aprender.

En esa misma línea, José J. Vicente, directivo del grupo, advirtió de que no siempre es posible “convencer” a quien no quiere formarse. “No podemos imponer educación financiera a quien no quiere”, defendiendo que, en esos casos, lo esencial es ponerse en manos de profesionales. 

La divulgadora Elizabeth Wakefield, directora general de Finanzas Conscientes, aportó la perspectiva práctica y aseguró haber impartido educación financiera a niños desde los seis años, subrayando que la motivación infantil puede ser incluso mayor que la adulta y que esos conceptos “quedan grabados” para decisiones futuras. 

También intervino el consejero regional de Economía, Luis Alberto Marín, quien recordó su participación en jornadas educativas en centros escolares dirigidas a alumnos de 8 a 10 años, defendiendo su utilidad para interiorizar conceptos clave.

El exfutbolista Julio Álvarez (PH Sports) puso el foco en un colectivo con ingresos altos y carreras cortas y denunció que a muchos deportistas “nadie les explica que ese mundo se acaba” y reclamó planificación a medio y largo plazo. “Al fútbol y a las finanzas se juega con la cabeza”, declaró. 

Por su parte, Luis Lara Arias (Retalent) apuntó a otro frente como es el reto de tomar decisiones ágiles en compañías, especialmente empresas familiares, y la dificultad de acertar en la transición generacional, un terreno donde, señaló, el asesoramiento externo puede ser determinante. 

Más allá de la formación, la mesa abordó la democratización del acceso a la inversión y el empuje de herramientas como las plataformas de tokenización. 

En el capítulo tecnológico, Xavier Pladevall (Acció Preventiva) defendió que “la IA no es el futuro, es un esplendoroso presente” y animó a subirse “a ese carro”. Bernardos, en cambio, se mostró más crítico y llegó a calificar la IA aplicada a inversión como “propaganda”, recordando que hace años que se trabaja con modelos avanzados sin resultados milagrosos.

El cierre volvió a la idea de aprendizaje real: Gimeno defendió que “el conocimiento” lo da la experiencia y que incluso el fracaso enseña; Bernardos remachó que superar fracasos ayuda a saber “lo que no tienes que hacer”.

Al final de la jornada, el CEO de Inversus, José Manuel Fernández Madrid valoró el “altísimo nivel” del encuentro y señaló la formación interna como una de las prioridades del grupo para elevar la calidad del servicio al cliente