El Ministerio de Economía, Comercio y Empresa ha lanzado una consulta pública previa para modificar el reglamento que desarrolla la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, con la idea de adaptarlo a nuevas actividades y amenazas, entre ellas las vinculadas a los criptoactivos.

La intención del departamento es retocar el reglamento vigente, el Real Decreto 304/2014, mediante una reforma parcial, descartando la derogación completa y la aprobación de un texto nuevo. El periodo para enviar aportaciones estará abierto hasta el 3 de febrero.

Por qué ahora: nuevas tipologías y estándares internacionales

Economía justifica el paso por los más de diez años de vigencia del reglamento y por los cambios acumulados: evolución de métodos de blanqueo y financiación del terrorismo, nuevas actividades económicas y la actualización de estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Criptoactivos: el foco de la actualización

El documento de consulta menciona expresamente el ámbito de los criptoactivos como uno de los frentes que obligan a afinar el marco preventivo, en línea con el giro del riesgo hacia canales digitales y nuevas formas de intermediación.

Además de los cambios por riesgos emergentes, el Ministerio apunta a corregir deficiencias detectadas en la práctica, como la necesidad de regular mejor la obligación de nombrar representante ante el Sepblac por parte de los sujetos obligados. Esta figura es clave en la interlocución y cumplimiento de las obligaciones de información con el Servicio Ejecutivo.

Economía también enmarca la reforma en la transposición del paquete antiblanqueo de la UE, citando la Directiva (UE) 2024/1640 y el Reglamento (UE) 2024/1624. La mayor parte se incorporará mediante una norma con rango de ley que se tramita en paralelo, pero el Ministerio considera que ciertos ajustes pueden adelantarse ya en el reglamento para mantener el sistema actualizado.