Más de sesenta expertos se dieron cita en el Club Antares de la Cámara de Comercio de Sevilla en la jornada ‘Diversificación en la inversión y la financiación’, un encuentro profesional centrado en nuevas tendencias de gestión patrimonial, el auge de las inversiones alternativas y la búsqueda de vías de financiación complementarias a las tradicionales.

El CEO de INVERSUS, José Manuel Fernández Madrid, abrió una de las ponencias con una idea que marcó el tono del debate: “No es lo mismo comprar acciones en bolsa de una empresa como Inditex que ser socio de esa gran empresa”. A partir de ahí, explicó el enfoque de su compañía, basado en ofrecer a sus clientes la posibilidad de coinvertir en proyectos en marcha: “Invitamos a nuestros clientes a que sean nuestros socios en proyectos de economía real; y es con ellos con los que repartimos los beneficios y plusvalías obtenidas”.

Fernández Madrid subrayó que estas fórmulas no pretenden sustituir a la banca ni a los productos clásicos de inversión, sino sumarse como alternativa dentro de una estrategia más amplia de diversificación. En esa línea, defendió que los proyectos vinculados a la economía real son los que “aportan riqueza, crean valor y generan empleo”, y situó el crecimiento de iniciativas como INVERSUS como parte de una tendencia al alza en la industria.

Uno de los ejes del encuentro fue el acceso del pequeño inversor a oportunidades que, según se expuso durante la jornada, han estado durante años reservadas a grandes patrimonios. El CEO de INVERSUS afirmó que su modelo busca incorporar a “pequeños ahorradores” que suelen quedar fuera del radar de la banca tradicional, planteando la suma de esfuerzos para entrar en proyectos de mayor dimensión. Como ejemplo de esa evolución del mercado hacia el inversor minorista, citó el caso de la salida al mercado para minoristas de la Sicav de Alicia Koplowitz, que presentó como un indicio de cambio en la oferta disponible.

En el bloque dedicado a financiación, Fernández Madrid situó un punto de inflexión en la crisis de 2008, cuando, según explicó, la banca cerró gran parte de las vías habituales de financiación. A partir de ese escenario, relató cómo identificó que en otros países existían herramientas alternativas que en España no estaban al alcance con la misma facilidad y que podían convertirse en un apoyo para el desarrollo de proyectos empresariales.

En esa misma línea intervino el director general de Inversus Capital Limited, José Joaquín Vicente, también ponente del foro. Vicente reforzó la tesis de su CEO al insistir en que, en el enfoque de la compañía, la relación con el cliente se construye sobre la sociedad y la cofinanciación: “En todas las inversiones que acometemos, la sociedad con nuestros clientes es siempre la clave, porque todas las inversiones están cofinanciadas. Los clientes son nuestros socios”. Cerró su intervención apelando a los asistentes con una invitación directa a la colaboración: “En inversiones y financiación alternativas está todo por hacer: plantear vuestra necesidad y os haremos una propuesta para trabajar conjuntamente”.

El principal impulsor de la jornada fue el asesor financiero independiente Santiago Polo, de quien el gerente del Club Cámara Antares, Luis Miguel Cordero, destacó la seriedad, la profesionalidad y el trabajo sostenido en Sevilla para construir reputación y confianza. En su intervención, Polo advirtió de que el encuentro abordaría “soluciones que tradicionalmente han estado solo a disposición de grandes patrimonios” y lanzó un mensaje sobre la necesidad de gestionar activamente el patrimonio personal o empresarial: “Ya no podemos considerar un lujo gestionar el patrimonio propio o de la empresa; tiene que ser una obligación”.

Polo insistió en que mantener el patrimonio inmóvil tiene un coste, y cuantificó ese impacto al señalar que “tener el patrimonio parado supone perder cada año un 3% de su valor, lo que al cabo de diez años supone perder el 25-30% de su valor”. También defendió la importancia de actuar con coherencia en la elección de productos, con soluciones adaptadas a cada caso, frente a estrategias uniformes: “No existe el café para todos”. En ese punto, criticó prácticas habituales que, según expuso, reducen la oferta a pocas opciones para perfiles muy distintos.

Otro aspecto al que dio peso fue la transparencia, para que el cliente sepa en todo momento qué se está haciendo con su dinero. En su cierre, Polo vinculó esa idea con su relación profesional con la compañía y afirmó: “Inversus es uno de mis grandes socios. Me encantan sus fórmulas de financiación alternativa, pero sobre todo sus líneas de inversión, en las que además de una elevada rentabilidad hay un capital avalado”.

La jornada contó además con la intervención del delegado territorial de INVERSUS en Bilbao, Gotzon Arzanegi, quien repasó la estructura del grupo y puso el foco en la apuesta por la diversificación, más allá del ámbito estrictamente financiero, como parte de su estrategia.

Con este encuentro, el Club Antares acogió un debate que apuntó a un cambio de época en la conversación sobre ahorro e inversión: más opciones, más especialización y un mercado que, según los ponentes, busca crecer abriendo puertas a perfiles que antes se quedaban fuera.