El Banco ha reducido su riesgo inmobiliario en un 18% con la subrogación y venta de 8.500 viviendas * La entidad ha completado su integración financiera y su ratio de solvencia se sitúa en el 9,2%
El grupo BMN (integrado por Cajamurcia, Caixa Penedès, Caja Granada y Sa Nostra), obtuvo en los nueve primeros meses de este año un beneficio neto de 120 millones de euros, un 13,6% menos que en igual periodo del ejercicio anterior, después de haber destinado más de 197 millones de euros a dotaciones para fortalecer su nivel de saneamiento y a otros fondos de provisión. El Banco ha conseguido reducir su riesgo inmobiliario en un 18% hasta septiembre, al haber subrogado, cancelado o vendido 8.453 inmuebles de su cartera, manteniendo la previsión de un descenso superior al 20% al final de este ejercicio, según la información enviada a la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
El margen de explotación bruto fue de 829 millones de euros, un 25% menos que en el mismo periodo del año anterior, con unos gastos de explotación un 5,8% inferiores a los del año anterior.
De esta forma, y una vez destinados más de 197 millones de euros en dotaciones para fortalecer su nivel de saneamiento y otros fondos de provisión, el Grupo obtiene 120 millones de euros de beneficio neto, que suponen un 13,6% menos al obtenido en el mismo período del año anterior.
En este sentido, desde la óptica de la gestión de los principales riesgos, y ante la difícil coyuntura económica y financiera, el grupo continúa mejorando su posición de liquidez y reduciendo su exposición al sector inmobiliario.
Hay que destacar que, en los primeros nueve meses del año, se ha reducido la financiación mayorista en torno a los 1.000 millones de euros, gracias a la absorción de los vencimientos en los mercados financieros con generación interna de liquidez y una mejora del gap comercial en línea con los objetivos marcados. A su vez, los activos líquidos disponibles se mantienen en un nivel confortable, 6.180 millones de euros.
Asimismo, el grupo ha completado con éxito su proceso de recapitalización al haber colocado más de un 20% de su capital entre inversores privados, a través de obligaciones necesariamente convertibles, de forma que, al finalizar la colocación, su capital principal se sitúa por encima del 9,2%, frente al 8% exigido.
Respecto al proceso de integración financiera, conviene destacar que se culminó el pasado 30 de septiembre, tras completarse la segregación total de los activos y pasivos de las cuatro cajas que lo constituyen Cajamurcia, Caixa Penedès, Caja Granada y Sa Nostra en favor del banco.
También a finales de septiembre se procedió a la plena integración de la red de Madrid de BMN, con la implantación de la nueva plataforma informática del grupo y de una marca única en una red de 45 oficinas. Esto ha permitido que los clientes se puedan beneficiar de una más amplia oferta de productos y servicios acordes a la estrategia del Grupo.
BMN continúa profundizando en el proceso de reestructuración operativa, de forma que, desde la fecha de constitución del grupo, en diciembre del año pasado, se han cerrado 207 oficinas de las 280 previstas hasta mediados de 2012. Es decir, en sólo seis meses se ha completado un 74% del total de la reestructuración prevista, habiéndose reducido la plantilla en 1.126 empleados. Una vez materializadas las sinergias identificadas, algunas de las cuales ya se reflejan en la cuenta de resultados, el impacto se estima en más de un 20% de ahorro anual, es decir, unos 200 millones de euros.
El margen de explotación bruto fue de 829 millones de euros, un 25% menos que en el mismo periodo del año anterior, con unos gastos de explotación un 5,8% inferiores a los del año anterior.
De esta forma, y una vez destinados más de 197 millones de euros en dotaciones para fortalecer su nivel de saneamiento y otros fondos de provisión, el Grupo obtiene 120 millones de euros de beneficio neto, que suponen un 13,6% menos al obtenido en el mismo período del año anterior.
En este sentido, desde la óptica de la gestión de los principales riesgos, y ante la difícil coyuntura económica y financiera, el grupo continúa mejorando su posición de liquidez y reduciendo su exposición al sector inmobiliario.
Hay que destacar que, en los primeros nueve meses del año, se ha reducido la financiación mayorista en torno a los 1.000 millones de euros, gracias a la absorción de los vencimientos en los mercados financieros con generación interna de liquidez y una mejora del gap comercial en línea con los objetivos marcados. A su vez, los activos líquidos disponibles se mantienen en un nivel confortable, 6.180 millones de euros.
Asimismo, el grupo ha completado con éxito su proceso de recapitalización al haber colocado más de un 20% de su capital entre inversores privados, a través de obligaciones necesariamente convertibles, de forma que, al finalizar la colocación, su capital principal se sitúa por encima del 9,2%, frente al 8% exigido.
Respecto al proceso de integración financiera, conviene destacar que se culminó el pasado 30 de septiembre, tras completarse la segregación total de los activos y pasivos de las cuatro cajas que lo constituyen Cajamurcia, Caixa Penedès, Caja Granada y Sa Nostra en favor del banco.
También a finales de septiembre se procedió a la plena integración de la red de Madrid de BMN, con la implantación de la nueva plataforma informática del grupo y de una marca única en una red de 45 oficinas. Esto ha permitido que los clientes se puedan beneficiar de una más amplia oferta de productos y servicios acordes a la estrategia del Grupo.
BMN continúa profundizando en el proceso de reestructuración operativa, de forma que, desde la fecha de constitución del grupo, en diciembre del año pasado, se han cerrado 207 oficinas de las 280 previstas hasta mediados de 2012. Es decir, en sólo seis meses se ha completado un 74% del total de la reestructuración prevista, habiéndose reducido la plantilla en 1.126 empleados. Una vez materializadas las sinergias identificadas, algunas de las cuales ya se reflejan en la cuenta de resultados, el impacto se estima en más de un 20% de ahorro anual, es decir, unos 200 millones de euros.
