El Banco Popular obtuvo un beneficio neto atribuido de 91,4 millones de euros en el primer trimestre de 2015, que fue un 6,1% superior a los 86 millones ganados hasta marzo del año pasado, en parte por la menor dotación a provisiones, que sumaron 362 millones y fueron el 6% inferiores.

En un comunicado remitido hoy a la CNMV, la entidad que preside Angel Ron explica que la nueva producción de crédito aumentó en 5.729 millones de euros, lo que supera en un 26,6% los contratados hasta marzo de 2014 y eleva el saldo total bruto apenas el 0,5% desde el trimestre anterior, hasta 102.273 millones.

El ratio de morosidad bajó por quinto trimestre consecutivo y se situó en el 13,32%, 95 puntos básicos menos que un año antes.

A lo largo del primer trimestre, el banco captó 27.500 nuevos clientes pymes y autónomos y elevó en 24 puntos básicos su cuota total de crédito hasta el 7,50%, apoyado fundamentalmente en el crédito a empresas.

De esta forma, la entidad destaca que en estos momentos es el banco español con mayor cuota de mercado en pymes, con un 17,1%.

En cuanto a los recursos de los clientes, el saldo total creció el 1,7% entre enero y marzo y alcanzó los 97.137 millones.

Según explica el banco, igual que el trimestre pasado, la venta de inmuebles volvió a batir un récord, ya que la entidad logró deshacerse de 534 millones, un 115% más que a cierre de marzo de 2014, y además a un precio cercano al valor en libros, lo que para la entidad "demuestra que las coberturas existentes son adecuadas".

En cuanto a la solvencia, a cierre de marzo, la ratio de capital de máxima calidad CET1 del Popular se situó en el 12,40% y la CET1 "fully loaded", es decir, con todos los requerimientos futuros de capital de Basilea III ya contemplados, en el 10,54%.

En términos de liquidez, el Popular recuerda que en estos tres meses ha emitido 500 millones de euros en deuda senior, colocada en casi tres cuartas partes entre inversores internacionales.

También ha realizado una emisión de cédulas hipotecarias, con el tipo histórico más bajo en una emisión de un banco en los últimos diez años.

En cuanto a los principales márgenes de la cuenta de resultados, el de intereses, el que mejor refleja los ingresos, creció el 2,4% hasta situarse en 562 millones de euros, debido fundamentalmente "al crecimiento del 1,2% del crédito rentable y por el menor coste del pasivo", explica la entidad.

Por su parte, el margen bruto -que añade los ingresos por comisiones- se redujo el 2,3%, hasta los 927,7 millones, con una aportación de 147 millones en comisiones, que crecen el 2,8%, y de 219 millones en operaciones financieras y otros ingresos.

Tras restar unos gastos de administración y amortizaciones de 422 millones, que bajaron el 5,2% en comparación interanual, el margen de explotación, "el indicador más preciso de la actividad del negocio bancario", se situó en 506 millones, tras crecer apenas el 0,2% frente a marzo de 2014.

Según explica el banco, "la reducción de costes es uno de los ejes sobre los que gira la estrategia del banco y en este trimestre ya ha tenido un reflejo muy positivo en la cuenta de resultados".