Como inversionista te interesará saber que existen múltiples formas de ahorrar tu tiempo y realizar menos investigaciones para contar con una cartera que puedas administrar de forma independiente; algo por lo cual necesitas descubrir todo sobre los fondos indexados antes de empezar a invertir.

¿Qué son los fondos indexados?

Los fondos indexados representan una inversión de gestión pasiva, para la cual se emplea un índice bursátil que se toma como referencia y se estudia, con el objetivo de buscar replicar su comportamiento.

Tomando como ejemplo el índice bursátil de una determinada compañía dentro del campo comercial, el objetivo de los fondos indexados consiste en lograr que su evolución sea lo más cercana posible a este índice. Bajo esta premisa, al subir el índice, lo que se conoce como los fondos indexados, también lo harán y de la misma manera ocurrirá en caso de que baje.

La ventaja en este caso está representada por el hecho de que no es necesario que los gestores cambien frecuentemente de estrategia para hacer rentables sus acciones, sino que solamente se limitan a replicar el índice que han tomado como referencia.

Aplicación de los fondos indexados

Teniendo como referencia que un fondo indexado es un tipo de inversión financiera que se basa en replicar importantes índices bursátiles para comprar o vender en el momento más oportuno, encontrarás dentro del ámbito comercial miles de estos tipos de fondos, los cuales varían en función del índice que estén replicando.

Algunos de ellos están disponibles para una amplia gama de inversiones financieras, que incluyen acciones, bonos, bienes raíces, materia prima y muchas otras, donde el patrimonio del inversionista depende directamente del comportamiento del mercado dentro del cual opera el fondo indexado.

Su finalidad, como se comentó anteriormente, es que este fondo cuente con una rentabilidad similar a la que está obteniendo el índice que se ha empleado como referencia. A pesar de ser una gestión pasiva, con el paso de los años se ha demostrado que pueden ser más rentables que los fondos de gestión activa.

Este tipo de inversión está ganando protagonismo durante los últimos años, destacándose especialmente entre instituciones financieras e inversores institucionales que comienzan a contar con un amplio prestigio mundial.

Ventajas de los fondos indexados

Los fondos indexados como medios de gestión financiera pasiva están alcanzando mucha popularidad dentro del mercado comercial, por un lado gracias al hecho de que sus comisiones son bastante bajas y, por el otro, al ofrecer una serie de ventajas como las que se mencionan a continuación:

• Son económicos, ya que al cobrar menos comisiones se reducen los costes de transacción y sus depósitos llegan a ser menores en comparación con muchos otros fondos de inversión.

• Se pueden controlar de forma sencilla, ya que solo es necesario que se revise el comportamiento del índice replicado.

• Su comportamiento está regido por los movimientos del mercado y no suelen operar a corto plazo.

• Surgen dentro de un campo de gestión financiera innovador, que se encuentra actualmente en auge y es sencillo de comprender para todos aquellas personas que no cuentan con amplios conocimientos financieros.

¿Por qué invertir en fondos indexados?

Dentro del mercado comercial existe una amplia gama de productos financieros y algunos pueden ser más rentables que otros, pero esto es algo que debes averiguar antes de invertir. Para ello es recomendable que te guies por un test, los resultados pueden prever si tu inversión estará en riesgo.

En función del análisis realizado y de acuerdo con los resultados, puedes dividir las cantidades de dinero que invertirás, para crear tu cartera de fondos indexados y de esta manera hacer crecer tu patrimonio, aprovechando lo siguiente:

• La alta diversificación de los fondos invertidos para minimizar los riesgos; ya que se está distribuyendo el dinero en varios productos, donde la ganancia o pérdida estará determinada por el monto depositado a cada uno de ellos.

• Adaptación al perfil de muchos tipos de usuarios; permitiendo que cada uno diseñe su propia cartera de fondos y seleccione las opciones que le sean más rentables, para evitar riesgos.

• Obtención de numerosos beneficios fiscales, ya que este tipo de inversión se encuentra exenta de tributar en caso de traspaso de fondos. Solamente se realizará este pago legal, una vez que culmine el plazo establecido y se efectúe el reembolso de la inversión; pagándose el impuesto correspondiente a las ganancias.

• La inversión nunca desaparece en su totalidad, debido a su diversificación. Sería muy difícil que todos los índices replicados desaparecieran al mismo tiempo e incluso aquellos que lo hacen pueden ser reajustados por otros.

Los fondos indexados representan una de las inversiones financieras que se compran y mantienen con mayor facilidad, permitiendo que muchos inversionistas gestionen por sí mismos sus propias carteras y controlen su evolución mediante el comportamiento del índice bursátil que se está replicado para igualarlo.